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票据池

如果贵公司在购销业务中存在收付票据期限错配、金额错配以及集团内部票据资源统筹使用的需求,可将该类所有银行承兑汇票作为质押,向我行申请围绕票据的一揽子结算、授信、融资服务。 

产品特点:

1、帮助企业实现票据集中管理,减轻财务人员工作压力。

2、激活票据时间价值,减少利息支出,提高财务收益。 

申办流程:

1、贵公司向我行提供公司基本资料,根据以往交易确定沉淀票据的金额并提起授信申请;

2、我行根据质押票据的票面金额、承兑机构类型、票据池保证金余额等核定质押池融资额度,在质押池融资额度内,贵公司可灵活办理各项表内、外授信业务。

3、已质押银行承兑汇票到期后,由我行负责托收,并用于各项表内外业务的兑付。

4、新银行承兑汇票入池,确保质押票据的最低额度,持续办理各项表内外授信业务。 

提交资料:

1、企业基础资料。

2、票据、贸易合同、发票等。

3、我行认为应当提供的其他材料。 

业务时限:

在资料齐全、手续完备的前提下,普惠型小微企业授信5个工作日内明确答复;3000万元以下的民营企业授信申请10个工作日内明确答复。 



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